Categorieën
Using Cake

Hoe je spaargeld opvolgen in Cake?

De Cake app heeft een dashboard specifiek voor je spaargeld. Leer hier hoe je het dashboard 'Gespaard' kan activeren.

In je Cake app kan je onder Inzichten een handig overzicht vinden van je spaargeld. Zo kan je zien hoeveel je per maand en gemiddeld hebt gespaard.

Maar wat als er niks verschijnt in je Gespaard dashboard?

Dit heeft een beetje achtergrondinformatie nodig.
De bestaande verbinding tussen uw bank en het Cake app (de zogenaamde PSD2 API) geeft ons geen toegang tot spaarrekeningen. In België werd, in tegenstelling tot andere Europese landen, de PSD2-regelgeving restrictief geïnterpreteerd en beperkt tot zichtrekeningen.

Het goede nieuws is dat we niet echt toegang tot uw spaarrekening nodig hebben om uw spaargeld bij te houden. Als u ons vertelt wat het rekeningnummer van uw spaarrekening is, kunnen we de overboekingen van en naar die rekening eenvoudig volgen. Zo simpel is het echt!
Omdat bedragen op spaarrekeningen meestal niet dagelijks schommelen is het ontbreken van het saldo van je spaarrekening in Cake niet echt een probleem. Het is een beperking waar we (voorlopig) wel mee kunnen leven.

Het belangrijkste voor ons is dat we u kunnen motiveren om te sparen… en u een duidelijk inzicht geven in uw besparingen.

Dus hoe activeer je het dasboard ‘Gespaard’?

Optie 1 - Voeg de spaarrekening toe

Gebruik hiervoor de knop "Rekening toevoegen" op het startscherm van de Cake app en voer het rekeningnummer van je spaarrekening in.

De app vraagt ​​of je een betaalrekening, spaarrekening of beleggingsrekening toevoegt. Het is erg belangrijk om hier de juiste keuze te maken!

Cake zal het nummer van je spaarrekening opslaan, maar je zal zien dat deze aangeduid staat als ontkoppeld. Dat is prima voor nu ... zoals eerder uitgelegd, het is (nog) niet nodig om het te verbinden. In het instellingenscherm ziet u dat het “type rekening” ingesteld is op “spaarrekening”.

Zodra je dit hebt gedaan, beginnen we automatisch met het in kaart brengen van overschrijvingen naar (of van) je spaarrekening. Deze worden dan ook niet meegeteld als inkomsten of uitgaven.

Opgelet: In sommige gevallen geeft de bank het rekeningnummer van je spaarrekening niet door in een overschrijving. Je kan dit nakijken in de "transactiegegevens" kaart (op het transactiescherm). Als dit het geval is, gebruik dan optie 2.

Optie 2 - Categoriseer transacties als besparingen

Het kan voorkomen dat een bank ons ​​niet alle benodigde informatie geeft om uw spaarrekening te herkennen. Daarom kunnen sommige spaartransacties nog steeds verschijnen als uitgaven. Een snelle oplossing hiervoor is om deze transacties te categoriseren als besparingen.

Selecteer de spaartransactie, klik op het potloodje rechts van de categorie en selecteer de categorie “Sparen en beleggen”.

Deze transactie wordt niet langer gezien als besteding maar is nu zichtbaar in uw spaargelijkgrafiek!

Je kan precies dezelfde stappen volgen voor effectenrekeningen.

Alle aankomende Cake functionaliteiten zijn te vinden op onze open roadmap.